Datenschutzrichtlinie

Diese Erklärung beschreibt, wie VermögenPlus (vermoegenplusx.com) Personendaten verarbeitet. Massgeblich sind das revidierte Schweizer Datenschutzgesetz (revDSG) sowie – sofern anwendbar – die EU-DSGVO.

1. Verantwortliche Stelle

VermögenPlus, Schweiz. Kontakt für Datenschutzanliegen: privacy@vermoegenplusx.com.

2. Arten von Personendaten

  • Stammdaten (Name, Adresse, E-Mail, Telefonnummer)
  • Kommunikationsdaten (E-Mails, Termine, Gesprächsnotizen)
  • Finanz- und Beratungsangaben, die Sie bereitstellen
  • Vertrags-, Abrechnungs- und Supportdaten
  • Nutzungsdaten/Logfiles (IP, Zeitstempel, Browser, Referrer, Geräteinformationen)
  • Einwilligungen & Präferenzen (z. B. Cookie-Einstellungen)

3. Zwecke der Verarbeitung

  • Erbringung von Beratungsleistungen im Bereich Vermögens- und Kapitalplanung
  • Vertragsanbahnung, -verwaltung und Fakturierung
  • Terminorganisation, Kommunikation und Dokumentation
  • Betrieb, Sicherheit und Optimierung der Website
  • Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Pflichten

4. Rechtsgrundlagen

revDSG; soweit DSGVO anwendbar: Art. 6 Abs. 1 lit. b (Vertrag), lit. c (rechtliche Pflicht), lit. f (berechtigte Interessen) sowie ggf. lit. a (Einwilligung).

5. Quellen der Daten

Primär Daten, die Sie uns mitteilen; zusätzlich technisch erzeugte Nutzungsdaten beim Besuch unserer Website.

6. Empfänger & Auftragsverarbeitung

Einsatz von IT-, Hosting-, Kommunikations- und Buchhaltungsdienstleistern nur, soweit erforderlich. Auftragsverarbeitung erfolgt gestützt auf geeignete Verträge und Weisungen.

7. Übermittlungen ins Ausland

Bei Transfers ausserhalb CH/EU/EWR stellen wir ein angemessenes Datenschutzniveau sicher (z. B. EU-Standardvertragsklauseln, Angemessenheitsbeschluss).

8. Speicherdauer

Speicherung nur solange erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben; anschliessend Löschung oder Anonymisierung.

9. Rechte der betroffenen Personen

  • Auskunft, Berichtigung, Löschung (im gesetzlichen Rahmen)
  • Einschränkung/Widerspruch (DSGVO, soweit anwendbar)
  • Datenübertragbarkeit (DSGVO, soweit anwendbar)
  • Widerruf erteilter Einwilligungen

10. Sicherheit

Angemessene technische und organisatorische Massnahmen (Zugriffskontrollen, Verschlüsselung, Backups); regelmässige Wirksamkeitsprüfungen.

11. Cookies & Tracking

Details entnehmen Sie bitte der Cookie Policy. Präferenzen können im Cookie-Banner verwaltet werden.

12. Minderjährige

Unsere Angebote richten sich nicht gezielt an Minderjährige; Daten werden nur mit Zustimmung der Erziehungsberechtigten verarbeitet.

13. Kontakt & Beschwerden

Kontakt: privacy@vermoegenplusx.com. Beschwerden sind an die zuständige Aufsichtsbehörde zu richten.

14. Änderungen

Wir aktualisieren diese Erklärung bei Bedarf; massgeblich ist die aktuell publizierte Version.